عمليات الاحتيال المالية - الأشخاص الذين يجب أن يكونوا على دراية بهم في عام 2018
نحصل على عمولة مقابل المنتجات المشتراة من خلال بعض الروابط في هذه المقالة.
لسوء الحظ ، في هذا اليوم وهذا العصر الرقمي ، هناك حاجة متزايدة لحماية نفسك من عمليات الاحتيال المالية.
الاحتيال المالي هو أكثر الجرائم شيوعًا في المملكة المتحدة ، واتضح أن الأساليب التي يستخدمها المحتالون يمكن أن تتغير بسرعة كبيرة ، ولهذا السبب ناتويست أصدر تقرير الأمان الرقمي لعام 2018 والذي يوضح بالتفصيل التقنيات التي سيستخدمها بعض المحتالين هذا العام ، على وجه الخصوص.
بالاشتراك مع وكالة الأبحاث The Future Laboratory ، قام البنك بتحليل البيانات من مؤشر RBS الغشاش الشهري وفريق أمان RBS على مدار الـ 18 شهرًا الماضية للتنبؤ بثماني عمليات احتيال احتيالية من المتوقع أن ترتفع هذا العام.
1. وسائل التواصل الاجتماعي
غالبًا ما يُطلب منا أن نضع في اعتبارنا مقدار المعلومات الشخصية التي نقدمها على Facebook أو Twitter أو انستغرام لكن في بعض الأحيان لا ندرك أننا نفعل ذلك. من خلال الشكوى ببراءة حول مزود المرافق الخاص بك أو الاحتفال علنًا بالمنزل الجديد الذي اشتريته ، قد تكون كذلك إعطاء المحتالين مقتطفات من المعلومات التي قد تؤدي إلى حصولهم على معلومات كافية عنك لمحاولة الاحتيال أنت.
تقول جولي مكاردل ، مديرة الأمن في NatWest: "بالنسبة للمحتال ، يمكن أن تكون المنشورات مفيدة للغاية وسيستخدمون هذه التفاصيل لكسب الثقة".
ما يمكنك القيام به لحماية نفسك؟
كن حذرًا على وسائل التواصل الاجتماعي بجعل ملفك الشخصي خاصًا ، وتذكر فقط لأن شخصًا ما يعرف تفاصيلك لا يعني أنها أصلية وإذا كنت حذرًا من إنهاء المكالمات غير المتوقعة واتصل بالشركة على هاتف موثوق به عدد.
جيتي إيماجيس
2. برنامج الهاتف الذكي
غالبًا ما يستخدم المجرمون "البرامج الضارة" (البرامج الضارة) ، والتي يمكن تنزيلها عن غير قصد على الجهاز واستخدامها من قبل المجرمين للتجسس على عادات تصفح المستخدم. حتى وقت قريب ، كانت البرامج الضارة مرتبطة بأجهزة الكمبيوتر المحمولة وأجهزة الكمبيوتر ، ولكن هناك احتمال كبير أنه يمكن تنزيلها الآن على الهواتف الذكية.
تقول جين هوارد ، العضو المنتدب للخدمات المصرفية الشخصية في NatWest: "يتمثل أحد التهديدات الناشئة في كيفية ظهور البرامج الضارة في الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول على الهواتف الذكية".
ما يمكنك القيام به لحماية نفسك؟
استمر في تحديث أنظمة تشغيل هاتفك المحمول حتى تحصل على أحدث ميزات الأمان والترقيات. أيضًا ، فكر جيدًا قبل "كسر الحماية" لأي جهاز لأن هذا قد يضعف الأمان ويؤدي في النهاية إلى تنزيل التطبيقات فقط من خلال الوسائل الرسمية مثل متجر تطبيقات Apple ومتجر تطبيقات Microsoft و Google Play.
3. استثمارات زائفة لـ "بريكست"
يبدو أن المجرمين يستخدمون أيضًا الأحداث العالمية لاستهداف المستهلكين. مع استمرار الارتباك حول ما يحدث بالضبط مع خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي ، يمكن للمحتالين المحاولة والاستخدام الوضع لدفع فرص الاستثمار الوهمية عن طريق تخويف المستهلكين بشأن حماية الأصول.
ما يمكنك القيام به لحماية نفسك؟
تقول NatWest أن أي شيء يبدو جيدًا ليكون صحيحًا ربما يكون كذلك. إذا كانت شركة ما تتصل بك فجأة عبر مكالمة باردة ، فمن المحتمل أن تكون عملية احتيال. تجنب التعرض للضغط للاستثمار بسرعة أيضًا. شيء آخر هو أن جميع الخدمات المالية إلى حد كبير يجب أن يتم ترخيصها من قبل FCA - يمكنك التحقق من سجل الخدمات المالية للتحقق مما إذا كانت شركة معينة مدرجة في القائمة.
4. كأس العالم
العديد من الأحداث التي يصعب الحصول على تذاكر لها هي عبارة عن سرير ساخن للاحتيال. احذر من التذاكر المزيفة لكأس العالم لكرة القدم هذا العام في روسيا وكذلك الرحلات والجولات المزيفة.
جيتي إيماجيس
ما يمكنك القيام به لحماية نفسك؟
في بعض الأحيان ، يمكن للمحتالين تقديم تذاكر على موقع شرعي ولكن بعد ذلك يعيدون توجيهك إلى موقع آخر للدفع ، كن حذرًا من ذلك. أيضًا ، قم بإجراء بحث شامل عن أي موقع تفكر في الدفع عليه وابحث عن الأخطاء الإملائية والنحوية والتناقضات.
5. البغال المال
المجندين البغل يذهبون من خلال مواقع العمل و وسائل التواصل الاجتماعي البحث عن الأهداف التي قد تبحث بشكل عاجل عن عمل ، وخاصة الطلاب الذين يعانون من ضائقة مالية. ثم يتم تجنيد البغال من قبل المجرمين لتحويل الأموال المسروقة بين حسابات بنكية مختلفة ، مع الاحتفاظ ببعض الأموال لأنفسهم.
ما يمكنك القيام به لحماية نفسك؟
تحذر NatWest من أنه يجب على العملاء عدم قبول أي عرض نقدًا سريعًا وسهلاً ويجب عليهم دائمًا اتباع نصيحة مصرفهم. يعتبر قبول الدفع مقابل تلقي الأموال في حسابك وإرسالها إلى حساب آخر جريمة جنائية.
6. الزفاف الملكي
على الرغم من أن معظم البلاد تتطلع إلى الاحتفال بالزواج القادم ، فقد يستخدم المجرمون الحدث الوطني لإخراج الناس من المال. كما سيبحث الأزواج المخطوبون الآخرون هذا العام للزواج ، وبالتالي يكون لهم يومهم الخاص في نفس العام الذي يقام فيه حفل الزفاف الملكي ، يفترس المحتالون الأزواج بإغرائهم بصفقة مفترضة عروض. يمكن أن تتعلق عمليات الاحتيال بالمواقع والمطاعم والفساتين حيث يدرك المحتالون تمامًا ارتفاع تكلفة حفلات الزفاف.
جيتي إيماجيس
ما يمكنك القيام به لحماية نفسك؟
تسوّق للتأكد من أنك لا تدفع سعرًا باهظًا لأي شيء يمكن شراؤه في مكان آخر ، تحقق من مورديك ، تحقق مرة أخرى من أن مدفوعاتك ستذهب إلى الشخص المقصود واستخدم الموردين المعتمدين من قبل طرف ثالث موثوق به مثل أفراد العائلة أو اصحاب.
7. الحيل الرومانسية
نظرًا لأن الناس ينظرون بشكل متزايد إلى الإنترنت على أنه وسيلة جيدة لمقابلة الناس ، فإن المجرمين أيضًا يستخدمون تطبيقات ومواقع المواعدة للعثور على الضحايا. غالبًا ما ينشئ المحتالون ملفات تعريف مزيفة ، ويقيمون صداقة مع ضحية ، ثم يحصلون على أكبر قدر ممكن من التفاصيل عن الشخص لسرقة هويتهم لفتح بطاقات الائتمان والقروض. بدلاً من ذلك ، قد يستخدمون علاقة جديدة أقاموها لطلب المال عندما يتم كسب بعض الثقة من خلال الكذب بشأن سبب حاجتهم إليها.
ما يمكنك القيام به لحماية نفسك؟
أولاً ، لا ترسل أموالاً إلى أي شخص لم تقابله من قبل. ثم لا تشارك أي تفاصيل تمويل شخصية أو تفاصيل هوية مثل جواز سفرك أو رخصة القيادة. احترس من الأخطاء الإملائية والنحوية ورؤية صور ثابتة لشخص ما فقط.
8. المشترون لأول مرة
من المعروف أن الصعود على سلم العقارات أصبح أكثر صعوبة وأصعب ، وسيستغل المحتالون الأشخاص اليائسين لامتلاك منازلهم. يمكن للمتسلل مراقبة رسائل البريد الإلكتروني المرسلة بين المحامين والمشترين ، على سبيل المثال ، ثم الانقضاض عن طريق طلب إيداع يتم إيداعه في حساب مصرفي بديل لأن الحساب المعتاد يتم "تدقيقه".
ما يمكنك القيام به لحماية نفسك؟
عند تحويل الأموال ، تحقق مرة أخرى من التفاصيل مع المحامي عن طريق الاتصال به. إذا تغيرت التفاصيل المصرفية لطرف ثالث قبل أن تكون على وشك السداد ، فكن حذرًا للغاية.
قصة ذات صلة
9 طرق لكسب نقود إضافية من منزلك
من عند:بريما
يتم إنشاء هذا المحتوى وصيانته بواسطة جهة خارجية ، ويتم استيراده إلى هذه الصفحة لمساعدة المستخدمين على تقديم عناوين بريدهم الإلكتروني. قد تتمكن من العثور على مزيد من المعلومات حول هذا المحتوى والمحتوى المشابه على piano.io.
