Truffe di denaro: quelle di cui essere a conoscenza nel 2018

Sfortunatamente, in questo giorno ed era digitale, c'è un bisogno sempre crescente di proteggersi dalle truffe finanziarie.

La frode finanziaria è il crimine più comune nel Regno Unito e, a quanto pare, i metodi utilizzati dai truffatori possono cambiare molto rapidamente, motivo per cui NatWest ha pubblicato il loro rapporto sulla sicurezza digitale per il 2018 che descrive in dettaglio le tecniche che alcuni truffatori utilizzeranno quest'anno, in particolare.

In collaborazione con l'agenzia di ricerca The Future Laboratory, la banca ha analizzato i dati di RBS Scams Monthly Index e il team di sicurezza di RBS negli ultimi 18 mesi per prevedere otto truffe fraudolente che dovrebbero aumentare quest'anno.

1. Social media

Spesso ci viene detto di essere consapevoli di quante informazioni personali diamo su Facebook, Twitter o Instagram ma a volte non ci rendiamo nemmeno conto che lo stiamo facendo. Lamentandosi innocentemente del tuo fornitore di servizi o celebrando pubblicamente la nuova casa che hai comprato, potresti esserlo fornire ai truffatori frammenti di informazioni che potrebbero portare loro ad avere abbastanza informazioni su di te per provare a ingannare tu.

"Per un truffatore, i post possono essere molto informativi e useranno questi dettagli per guadagnare fiducia", afferma Julie McArdle, responsabile della sicurezza di NatWest.

Cosa puoi fare per proteggerti?

Sii cauto sui social media rendendo privato il tuo profilo, ricorda solo perché qualcuno conosce i tuoi dettagli non significa che siano autentici e se diffida di chiamate inaspettate riaggancia e chiama l'azienda su un fidato numero.

2. Software per smartphone

I criminali utilizzano spesso "malware" (software dannoso), che possono essere scaricati inconsapevolmente su un dispositivo e utilizzati dai criminali per spiare le abitudini di navigazione dell'utente. Fino a poco tempo fa, il malware era associato a laptop e PC, ma c'è un'alta probabilità che ora possa essere scaricato su smartphone.

"Una minaccia emergente è il modo in cui il malware si manifesterà nel mobile banking sugli smartphone", afferma Jane Howard, amministratore delegato del personal banking di NatWest.

Cosa puoi fare per proteggerti?

Continua ad aggiornare i sistemi operativi del tuo cellulare in modo che dispongano delle funzionalità di sicurezza e degli aggiornamenti più recenti. Inoltre, pensa attentamente prima di eseguire il "jailbreak" di un dispositivo in quanto ciò potrebbe indebolire la sicurezza e infine scaricare app solo tramite mezzi ufficiali come l'app store di Apple, Microsoft App Store e Google Play.

3. Investimenti fasulli per la "Brexit"

Sembra che anche i criminali utilizzino gli eventi mondiali per colpire i consumatori. Con la continua confusione su cosa sta succedendo esattamente con Brexit, i truffatori possono provare e usare la situazione per spingere le opportunità di investimento fasulle spaventando i consumatori sulla protezione dei loro risorse.

Cosa puoi fare per proteggerti?

NatWest dice che tutto ciò che sembra buono per essere vero probabilmente lo è. Se un'azienda ti contatta all'improvviso tramite una chiamata a freddo, è probabile che si tratti di una truffa. Evita anche di essere spinto a investire rapidamente. Un'altra cosa è che praticamente tutti i servizi finanziari devono essere autorizzati dalla FCA: puoi controllare il registro dei servizi finanziari per verificare se una società specifica è nell'elenco.

4. La Coppa del Mondo

Molti eventi per cui è difficile ottenere i biglietti sono un focolaio di truffe. Fai attenzione ai biglietti falsi per la Coppa del Mondo di calcio di quest'anno in Russia, nonché ai pacchetti turistici e ai tour contraffatti.

Cosa puoi fare per proteggerti?

A volte i truffatori possono offrire biglietti su un sito legittimo ma poi reindirizzarti a un altro sito per il pagamento, fai attenzione. Inoltre, effettua ricerche approfondite su qualsiasi sito su cui stai pensando di effettuare un pagamento e fai attenzione a errori di ortografia, grammatica e incongruenze.

5. Muli dei soldi

I reclutatori di muli passano attraverso i siti Web di lavoro e social media alla ricerca di target che potrebbero cercare urgentemente lavoro, in particolare studenti a corto di liquidi. I muli vengono quindi reclutati dai criminali per trasferire denaro rubato tra diversi conti bancari, tenendo parte del denaro per se stessi.

Cosa puoi fare per proteggerti?

NatWest avverte che i clienti non dovrebbero mai accettare alcuna offerta di contanti facili e veloci e dovrebbero sempre seguire i consigli della propria banca. Accettare un pagamento per ricevere denaro sul tuo conto e inviarlo a un altro è un reato penale.

6. Il matrimonio reale

Sebbene la maggior parte del paese non veda l'ora di celebrare le imminenti nozze, i criminali possono utilizzare l'evento nazionale per truffare le persone. Come altre coppie di fidanzati cercheranno quest'anno di sposarsi e quindi di trascorrere il loro giorno speciale lo stesso anno di un matrimonio reale, i truffatori depredano le coppie tentandole con un presunto affare offerte. Le truffe possono riguardare luoghi, catering e abiti poiché i truffatori sono fin troppo consapevoli dell'aumento del costo dei matrimoni.

Cosa puoi fare per proteggerti?

Guardati intorno per assicurarti di non pagare un prezzo gonfiato per tutto ciò che può essere acquistato altrove, indaga sui tuoi fornitori, ricontrolla che i tuoi pagamenti vadano alla persona designata e usa fornitori approvati da una terza parte fidata come i membri della famiglia o gli amici.

7. Truffe romantiche

Poiché le persone considerano sempre più Internet come un buon modo per incontrare persone, anche i criminali che utilizzano app e siti Web di incontri per trovare vittime. I truffatori spesso creano profili falsi, fanno amicizia con una vittima e poi ottengono quanti più dettagli possibili sulla persona per rubare la sua identità per aprire carte di credito e prestiti. In alternativa, possono usare una nuova relazione che hanno instaurato per chiedere soldi quando si è guadagnata un po' di fiducia mentendo sul motivo per cui ne hanno bisogno.

Cosa puoi fare per proteggerti?

In primo luogo, non inviare mai denaro a qualcuno che non hai mai incontrato. Quindi non condividere dettagli finanziari personali o dettagli identificativi come il passaporto o la patente di guida. Fai attenzione agli errori di ortografia e grammatica e vedi solo immagini statiche di qualcuno.

8. Acquirenti per la prima volta

È risaputo che sta diventando sempre più difficile salire sulla scala delle proprietà e i truffatori approfitteranno delle persone che vogliono disperatamente possedere la propria casa. Un hacker può monitorare le e-mail inviate tra avvocati e acquirenti, ad esempio, e poi avventarsi chiedendo che venga effettuato un deposito su un conto bancario alternativo perché il solito viene "verificato".

Cosa puoi fare per proteggerti?

Quando trasferisci fondi, ricontrolla i dettagli con l'avvocato chiamandolo. Se i dati bancari di una terza parte cambiano poco prima che tu stia per effettuare il pagamento, sii estremamente cauto.

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